【2026年】せどりの確定申告はいくらから？会社にバレない方法

「せどりで少し稼げてきたけど、確定申告っていくらから必要なのかな？」

会社にバレたくない・・・

ポン酢

そんな不安を持つ人は多いと思います。

結論からお伝えすると住民税の納め方を普通徴収に切り替えれば、リスクはぐっと下げられます。

こんにちは、ゆずぽんです。

ゆずぽんの自己紹介

• ✅ 経理・労務を20年以上担当（簿記資格あり）
• ✅ ハムスターの「ゆず」「ぽん」と暮らし中🐹
• ✅ メルカリ・Amazonでせどりを経験
• ✅ 今は「せどり×お金・確定申告」の情報を発信中
• ✅ 定年後の新しい働き方を模索しながら発信中

せどりの確定申告を「いくらから必要か・会社にバレない方法・経費・具体的な手順」まで、初心者にもわかりやすく解説します。

税金は「売上」ではなく「所得（利益＝売上−経費）」にかかります。

※Amazon・メルカリから振り込まれた金額は所得ではありません。

確定申告が必要になるのはいくらから？

副業（会社員・パート・アルバイト）：せどりの所得（利益）が年間20万円を超えたら確定申告が必要。

個人事業主・専業・専業主婦（給与がない人）は、せどりの所得（利益）が「基礎控除額」を超えると、確定申告が必要です。

※基礎控除額は年によって変わります（目安：所得が少ない人は95万円）。最新は国税庁でご確認を。

👉会社員をやめて独立すると、厚生年金がなくなり国民年金だけになるため、将来受け取る年金が減るという“落とし穴”もあります。その備え方は［せどりで独立したら知っておきたい｜年金の落とし穴と、NISAで備える方法］で詳しく解説しています。

「どうせバレない」は危険｜税務署はあなたの売上を把握できます

「売上が少ないし、申告しなくてもバレないのでは？」
——そう思う人もいると思いますが、これは危険です。

税務署は、法律（国税通則法の質問検査権など）にもとづいて、Amazonやメルカリに、あなたの取引情報（売上）を照会できます。

売上が見られてる？

ポン酢

今の時代、売上もしっかり”ひも付け”されてますよ🙂

ゆずぽん

だから——
・そもそも申告していない（無申告）
・売上を実際より少なく申告している（過少申告）
どちらも、税務署が”本当の売上”と照らし合わせれば、わかってしまいます。

放置すると、追徴課税（本来の税金＋ペナルティ）になることも。

だからこそ、会計ソフトで正しく帳簿をつけておくのが安心です🙂

⚠️ 副業の利益が20万円以下でも「住民税」の申告は別途必要です。ここを見落とす人が多いので注意。

市区町村に申告書を提出します「自分で納付（普通徴収）」を選べば、会社にバレにくくなります。（詳しくはお住まいの市区町村にお尋ねください。）

会社にバレずに申告する方法（住民税の「普通徴収」がカギ）

副業でせどりをしている会社員が一番心配なのが「会社にバレないか」。住民税の納め方を切り替えれば、リスクはぐっと下げられます。

特別徴収と普通徴収の違いを説明しますね

ゆずぽん

特別徴収＝毎年5〜6月ごろ、会社に「特別徴収税額の決定通知書」が届き、その額を会社が給料から天引きする方法。会社員は基本これ。

普通徴収＝自分に納付書が届き、自分で直接納める方法。

副業（せどり）で稼いで確定申告をすると、その所得が反映されて、住民税が増えます。そのとき何もしない（＝特別徴収のまま）と、増えた分が会社に届く通知書に載り、経理担当に気づかれる──これがバレる典型パターンです。

【経理をしていた私の体験談】
実は、会社が通知書で気づくより先に、自分から墓穴を掘ってしまう人がいます。給料から引かれる住民税が増えるので、「今年、住民税ちょっと高くないですか？」と私に相談してきて発覚…という、笑えないパターンでした。

ちなみに複数の会社から給料をもらっている場合、住民税はメインの勤務先にまとめて通知されます。だからバイトの掛け持ちは会社に伝わりやすいんです。（せどりの利益は事業所得・雑所得にあたります。確定申告のときに、住民税を「普通徴収（自分で納付）」にしておけば、その分は会社に通知されないので、この心配を避けられます。）

対策はシンプル

確定申告書の第二表「住民税・事業税に関する事項」で「自分で納付（普通徴収）」に〇を入れるだけ。

本業（給料）の住民税 → これまで通り会社が天引き（特別徴収）

副業（せどり）の住民税 → 自分で納める（普通徴収）

と分けられます。普通徴収になるのは副業分だけで、本業の給料分はこれまで通り。だから会社に届く通知書には本業分しか載らず、気づかれにくくなります。

赤字のときの「損益通算」に注意（事業で続ける人向け）

せどりが赤字になった年は、給与所得と「損益通算」して、税金を取り戻せることがあります（事業所得の場合）。これは正当な節税です。
ただし——損益通算をすると、住民税が下がります。
すると、会社の給与担当者が「あれ？この人、住民税が少ないな」と気づき、副業がバレるきっかけになることがあります。
・節税（損益通算）を取るか
・会社バレ防止を取るか
は、状況によって判断が分かれるところ。迷ったら、税務署や税理士に相談すると安心です🙂

※せどりの所得が「雑所得」の場合は、損益通算はできません。

※赤字が大きくて相殺しきれないときは、青色申告なら「繰り越し」もできます。
→ 開業届・青色申告の記事はこちら

📌 なぜ「せどり」はバレ対策ができるのか（バイトとの違い）

同じ副業でも、アルバイト（給与）とせどり（事業・雑所得）では住民税の扱いが変わります。

アルバイトの給料は「給与所得」です。バイト先が源泉徴収票（給与支払報告書）を作成して市区町村に提出するため、本業の給与と合算されて住民税が計算されます。 だから副業分だけを切り離しにくいのが実情です。

一方、せどりの利益は「事業所得」または「雑所得」。給与とは別枠なので、確定申告で「普通徴収」に〇を入れれば副業分だけを自分で納付でき、会社に知られにくくなります。

⚠️ 自治体によっては普通徴収を選んでも特別徴収にまとめられることがあります。心配なら、申告後にお住まいの市区町村の住民税担当課へ「副業分は普通徴収にできていますか」と確認すると確実です。

※なお、税務上バレなくても、勤務先が副業禁止の場合は就業規則違反になる可能性があります。これは税金とは別の問題なので、就業規則の確認もしておきましょう。

SNS発信に注意｜開業届・マイナンバーではバレません

意外と多いのが、SNSでの”うっかり発信“。せどりのことを投稿して、同僚や会社の人に見られてバレるケースです。

「開業届を出したら会社にバレる？」「マイナンバーでバレない？」と心配する人が多いですが、どちらも大丈夫です🙂
開業届は税務署に出すもので、会社には通知されません。マイナンバーで、会社があなたの副業収入を調べることもできません。

せどりで経費にできるもの一覧

経費をきちんと計上すること＝節税です。せどりで経費にできる主なもの：

パソコン本体・携帯本体は「通信費」と分けて考える

毎月かかる通信料は「通信費」ですが、パソコンや携帯の”本体”（買った機器そのもの）は通信費ではありません。 金額に応じて経費の扱いが変わります（下の表を参照）。

なお、私生活でも使うものは、事業で使った割合だけ「家事按分」して計上します（例：賃貸料・通信料の3〜5割など、合理的な根拠で）。

パソコンや携帯の本体は「10万円」が境目

パソコンや携帯の本体は、「10万円」が境目です。10万円未満ならその年に全額経費、10万円以上なら資産にして数年に分けて経費（減価償却）にします。最近は携帯本体も10万円を超えることが多いので、覚えておくと安心です。

💡 2026年4月からの改正で、青色申告なら1点40万円未満の設備・パソコンまで、その年に全額経費にできるようになりました（令和11年3月末まで／年間合計300万円まで。2026年4月1日以降に取得・使用開始した資産が対象）。

経理目線のコツ：レシートは全部とっておくのが鉄則。さらに、レシートの裏に「何に使ったか」を一言メモしておくと、あとで見返したときにすぐ分かって仕訳がラクになります。

せどりの売れ残り在庫は経費になる？【棚卸し】

仕入れたお金が全部、その年の経費になるわけではありません。
経費にできるのは「売れた分」だけです。

とはいえ、1個ずつ「これは売れた・これは在庫」と対応させる必要はありません。
・仕入れは、仕入れとしてまとめて記録
・年末に、売れ残った在庫を数えて、その分を経費から引くだけ

（この作業を「棚卸し」といいます）

黒字なのに、キャッシュがない原因がここ

ゆずぽん

売れ残った在庫が、経費ではなく「資産」として計上されるからです。

【注意】年末の”駆け込み仕入れ”で節税…はできません

「年末に仕入れを増やせば、経費が増えて節税できる」
——そう思って、年末に大量に仕入れる人がいます。

でも、売れ残った分は経費になりません。
→ 年末にたくさん仕入れても、売れ残れば節税にはならない、ということです🙂

ふるさと納税をしている人は要注意

ワンストップ特例が使えないの？

ポン酢

確定申告をする年は、ふるさと納税の「ワンストップ特例（簡単な申請）」が使えません。 ワンストップを申請済みでも、確定申告書に「寄附金控除」として自分で書き直さないと、控除が受けられません。せどりで申告する人は全員該当するので、書き忘れに注意しましょう。

医療費控除を申請した人もワンストップ特例は使えません

ゆずぽん

確定申告の具体的な流れ（4ステップ）

売上と経費を集める（対象は1/1〜12/31の1年分）：メルカリ・Amazonの売上データ＋レシートを保管。

👉 経理のコツ：年末にまとめてやると地獄です。毎日とは言わないので、月に1回でも売上データとレシート整理をしておくと、申告直前がぐっとラクになります。（取引が多い人は週1回でも◎）

帳簿をつける：会計ソフトなら入力するだけで自動集計

確定申告書を作成：会計ソフトかe-Taxで。青色申告なら最大65万円控除

申告・納税（原則、翌年2/16〜3/15）：e-Tax（スマホ・PC）が便利

帳簿・経費管理は「会計ソフト」でラクになる

銀行やクレジットカードを連携すれば、取引は自動で取り込まれます。Amazonやメルカリの売上は自動連携とまではいきませんが、売上データを取り込んだり手で入力したりすれば、あとは集計から確定申告書の作成まで、ソフトが仕上げてくれます。

せどりの帳簿は、エクセルで自分で管理することもできます。でも、会計ソフトなら、むずかしい簿記の知識がなくても、確定申告書まで作れます。

私自身、経理として20年以上、会計ソフトを使ってきました。おかげで、確定申告もスムーズです。今のソフトは本当に優秀なので、初心者ほど頼ってOK。ソフトに任せたぶん、時間をリサーチや仕入れに回せて、結果的にいちばんの節約になります。

「でも、どのソフトを選べばいいの？」と迷いますよね。簿記ゼロでも使えて、無料で試せるものもあります。初心者に人気の３つ、やよい（弥生）・マネーフォワード・freeeを別記事で比較しました。

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【2026年】せどりの会計ソフトはどれがいい？経理歴20年の私が3社を比較

まとめ

• 副業は利益20万円超・専業は基礎控除額を超えたら確定申告が必要（20万円以下でも住民税申告は必要）
• 会社バレ対策は「住民税を普通徴収にする」のが決め手。せどり（事業・雑所得）はバイトと違って分けられる
• 経費はもれなく計上（パソコン・携帯の本体は10万円未満ならその年に全額経費。通信費とは分けて記帳）
• ふるさと納税ワンストップは確定申告すると無効。申告書に記載を
• 会計ソフトで帳簿はラクにできる

正しく申告して、安心してせどりを続けていきましょうね

ゆずぽん

せどりで稼ぎ始めると、遅かれ早かれ税金の話は避けて通れません。でも、難しく考えすぎなくて大丈夫です。

実際の確定申告のやり方（必要書類の書き方や提出方法）は、こちらでくわしく解説しています👇

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知っているだけで、損をしなくて済むことがたくさんあります。この記事が少しでも参考になれば嬉しいです。

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ゆずぽん

現役経理20年 × せどり経験｜お金と確定申告を発信

はじめまして、ゆずぽんです。

・20年以上勤めたベンチャー企業に勤務（経理・労務を担当／簿記資格あり）
・ハムスターの「ゆず」「ぽん」と暮らし中
・メルカリ・Amazonでせどりを経験
・今は「せどり×お金・確定申告」の情報を発信中
・定年後の新しい働き方を模索しながら発信中